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français vers anglais: E-Commerce Cottonyummy clothing General field: Marketing Detailed field: Textiles / vêtements / mode
Texte source - français CHARTE QUALITÉ
• Éthiquement fabriqué dans des ateliers respectant les standards sociaux et environnementaux les plus stricts • Vêtements eco-friendly, sans OGM, vegan, tissés selon un processus moins gourmand en eau que l'industrie du prêt à porter • Expédié dans un colis eco-responsable • Fièrement brodé et livré depuis la France
ET C'EST PAS TOUT
Tous nos vêtements sont fournis par des fabricants certifiés : OEKO-TEX, OCS Blended, OCS 100, Fairwear Foundation, GOTS, GRS et PETA. Certifications renouvelées annuellement et délivrés par des organismes indépendants.
Certifié GOTS, signifie que le coton est cultivé sans OGM et qu’il est transformé sans substances toxiques prohibées. Aussi, que la chaîne de production respect des standards sociaux de l’Organisation Mondiale du Travail.
Certifié GRS, signifie que le respect de critères sociaux et environnementaux est garanti. Comme le traitement des eaux usées, l’absence de certains additifs toxiques ou encore le respect des conditions de travail dans nos usines partenaires.
Pour les vêtements BIO, cela signifie que sa production n’utilise pas de produits chimiques (ni engrais, ni pesticides) et favorise la rotation des cultures pour garder des sols plus sains, plus fertiles et plus humides. Quant aux déchets de l’égrainage du coton, ils sont recyclés pour l’industrie alimentaire animalière. Aussi, le coton bio est une fibre naturelle, sans OGM, bien moins gourmande en eau que le coton conventionnel.
PETA, certifie que le vêtement se composent à 100% de matières véganes. Ce qui signifie que nous n’effectuons ni ne faisons de demandes de tests sur les animaux, pour nos ingrédients, formulations ou produits finis et que nous nous engageons à ne jamais le faire
OEKO-TEX, certifie l’absence de substances chimiques nocives dans l’ensemble des produits.
Fair Wear Foundation, certifie que les conditions de travail des hommes et des femmes impliqués atteignent les normes les plus élevées.
Traduction - anglais Quality Charter
• Ethically made products in factories which follow strict social and environmental standards • Eco friendly clothing, free from GMO fabrics, vegan, manufactured using a less water-heavy process compared to industry standards • Delivered using eco-friendly packaging • Proudly designed and delivered from France.
AND THAT’S NOT ALL
All of our clothes are produced by certified manufacturers: OEKO-TEX, OCS Blended, OCS 100, Fairwear Foundation, GOTS, GRS and PETA. Annually certified and products delivered through independent organisations.
GOTS certified, meaning that all cotton used is cultivated without GMOs and is later refined without the use of any potential toxic substances. Our production line respects workers’ rights set out by the International Labour Organisation.
Our products are also GRS certified, meaning that labour and environmental criteria are guaranteed. This includes water treatment processes, the absence of artificial additives as well as the labour laws being respected in our partner factories.
Our organic clothing is manufactured without the use of chemical products (fertilizers and pesticides), favouring instead crop rations to keep our farm soil healthier, more fertile and more humid for plant growth. Any waste from cotton production is later recycled for use in the food and animal feed industries. Organic cotton is a natural fibre made without the use of GMOs, which requires less water compared with conventional cotton.
PETA certifies that our clothes are 100% manufactured out of vegan materials. Which means our ingredients, manufacturing materials and finished products will never be used in animal testing, and we make a promise to our clients that we will never resort to it.
OEKO-TEX certifies that no toxic chemicals or substances are included in manufacturing our products.
The Fair Wear Foundation certifies that labour conditions for our male and female employees follow the highest quality guidelines.
français vers anglais: Pépins et accidents à l’étranger General field: Affaires / Finance Detailed field: Assurances
Texte source - français Pépins et accidents à l’étranger : ce qui peut vous coûter cher
Le coût des soins à l’étranger et l’importance de la couverture : ce qu’il faut savoir avant de voyager
La prise en charge des soins à l’étranger n’est pas toujours en haut des checklists avant un tour du monde, un déplacement professionnel ou une expatriation. L’assurance, en voyage d’affaires ou en vacances, est parfois vue comme un coût à grignoter. Un incident, grave ou anodin, est vite arrivé et le besoin d’assistance médicale se fait sentir. Dans certains pays, une hospitalisation s’avère lourde de conséquences. Certains systèmes de santé sont construits de façon que l’on se retrouve à devoir régler des sommes énormes pour la moindre urgence. En cas de dommages à autrui, votre responsabilité civile peut être engagée et entraîner des coûts exorbitants. D’autres petits accrocs peuvent survenir comme la perte de bagages ou le vol d’effets personnels. Les garanties incluses dans votre assurance habitation ou votre assurance carte bancaire ont leurs limites, transformant votre voyage en enfer. Tour d’horizon des pépins qui nécessitent une couverture plus large, pour éviter les risques et partir l’esprit tranquille.
La prise en charge des soins à l’étranger : les tarifs, les mauvaises surprises
Petits incidents, grandes conséquences. Un déplacement en trottinette électrique à Los Angeles et vous heurtez légèrement une personne âgée. Le remboursement des frais médicaux à l’étranger - si aucune assurance ne vous couvre - est à votre charge. Votre rêve californien tourne au cauchemar. Devant le coût supplémentaire, certains font le choix de partir sans assurance voyage. Comprenons pourquoi il s’agit d’un risque considérable.
Pourquoi il est nécessaire d’avoir une bonne couverture médicale à l’étranger
Si les accidents classiques nous viennent à l’esprit (glissades, intoxications alimentaires), d’autres paraissent moins évidents quoique très courants. Se faire mordre par un singe en Australie, contracter une maladie tropicale, développer une infection bénigne, etc. Nul besoin de paniquer, ces aléas sont la plupart du temps parfaitement maîtrisés, la population locale ayant l’habitude de ces incidents récurrents.
On atteint toutefois très vite des sommes déraisonnables et le remboursement des soins à l’étranger, par la mutuelle, est très rare. En réalité, cela ne concerne que des situations bien précises, généralement à l'intérieur de l’Union européenne.
L’autre facteur est la distance à parcourir avant d’avoir accès à un hôpital ou un médecin à l’étranger. Dans les pays immenses tels que l’Australie, le Canada, les USA ou le Brésil, trouver une clinique ou consulter un spécialiste peut vous mener à un périple de plusieurs centaines de kilomètres. Les moyens de transport n’y sont pas aussi développés qu’en Europe, notamment sur les longues distances.
Enfin, beaucoup d’Européens sont étonnés de voir les différences de prix d’un professionnel de santé à un autre, d’un hôpital à un autre. C’est pourtant monnaie courante hors d’Europe, en particulier dans les pays anglo-saxons. Dans ces pays de tradition très libérale, la même prestation peut être facturée trois ou six fois plus cher chez un autre praticien.
Si les coûts engagés sont trop importants ou si l’état de la personne demande une prise en charge spécifique, la solution proposée est souvent le rapatriement dans le pays d’origine.
Les frais médicaux à l’étranger : les prix dans quelques pays
Beaucoup de pays possèdent un système de santé public où les soins sont subventionnés et donc remboursés, en tout ou partie, aux usagers. La prise en charge étant réservée aux résidents, les voyageurs ou expatriés doivent compter sur leur couverture personnelle, ou payer directement les soins.
Une chose à savoir est qu’en dehors des pays développés, les infrastructures ne sont pas toujours optimales. Les hôpitaux publics sont fréquemment engorgés et le fonctionnement, a fortiori pour les étrangers, laisse à désirer. C’est pourquoi ces derniers se tournent majoritairement vers le privé, avec des tarifs très variables et peu transparents.
Quelques exemples valent parfois mieux qu’un long discours. Voyons une liste de prestations facturées à des expatriés ou à de simples touristes. Les États-Unis détiennent la palme avec le système de santé le plus cher au monde.
Australie
★ Consultation généraliste : 30 € à 40 €
★ Médecin spécialiste : 110 € en moyenne
★ Consultation pour maux de ventre à l’hôpital : 180 €
★ Accident de voiture léger, ambulance (quelques kilomètres) et radios : 520 €
★ Ambulance (50 km) : 730 €
★ Hospitalisation pour suspicion de dengue (trois jours) : 1 800 €
★ Une nuit à l’hôpital (chambre individuelle), opération de l’appendicite : 2 400 €
★ Infection à l’œil, examens et hospitalisation (deux semaines) : 90 000 €
Brésil
★ Consultation généraliste : 38 € à 160 €
★ Médecin spécialiste à Sao Paulo : environ 120 €
★ Hospitalisation de routine à Brasilia : 2 450 € à 5 800 €
Canada
★ Hospitalisation en salle : 3 228 € par jour
★ Soins intensifs : 10 538 € par jour
★ Urgences : 753 € par jour
États-Unis
★ Consultation généraliste : de 80 € à 200 € en moyenne
★ Scanner à l’hôpital : 3 964 €
★ Examens de laboratoire : 1 144 €
★ Chirurgie ambulatoire : 8 048 €
Mexique
★ Consultation généraliste : 20 € à 30 €
★ Médecin spécialiste : 60 € à 120 €
★ IRM : 800 € minimum
★ Hospitalisation et prothèse d’épaule : 13 000 € à 15 000 €
Nouvelle-Zélande
★ Médecin généraliste : 22 € à 28 €
★ Dentiste : 35 € à 45 €
★ Hospitalisation (crise d’appendicite) : 6 700 €
★ Hospitalisation en urgence pour maladie (dix jours) : 15 000 €
Les prix sont convertis en euros courants pour avoir un aperçu homogène des coûts, et proviennent de sources professionnelles ou de témoignages. Ils sont susceptibles de varier selon les praticiens, les villes ou quartiers, les changements de politique de santé publique, etc.
Voyageurs ou expatriés, des situations dramatiques
L’objectif n’est pas de se faire peur, mais quelques mésaventures nous rappellent régulièrement que les accidents n’arrivent pas qu’aux autres, y compris les plus graves.
La question du rapatriement est à prendre en compte. Beaucoup pensent au pire à l’évocation de ce mot, comme au cas d’un jeune Français victime d’un accident de scooter en Australie, dont la famille avait dû collecter des fonds pour régler son rapatriement vers la France. Ce point est habituellement négligé, du fait qu’on lui associe les situations les plus funestes (décès de l’assuré ou d’un proche, terrorisme, etc.). Or, il est parfois des cas où le rapatriement sanitaire est la seule solution pour bénéficier de soins de qualité.
Un Français expatrié au Malawi, sévèrement atteint par la malaria, illustre bien ce cas de figure. Le vol médicalisé affrété par le service du ministère des Affaires étrangères a coûté plus de 87 000 € pour le prendre en charge à la Réunion.
Quant aux Etats-Unis, le célèbre documentaire de Michael Moore a révélé au monde entier la rudesse du système de santé américain, impitoyable avec ceux qui n’ont pas les moyens. L’une des scènes les plus choquantes est celle où un patient admis aux urgences doit choisir le doigt qui lui sera recousu.
La responsabilité civile
La responsabilité civile concerne les dommages corporels, matériels ou immatériels, que l’on peut causer à autrui. La fatigue, l’absence de repères, le stress… les raisons ne manquent pas pour expliquer un incident plus ou moins sérieux.
Les erreurs courantes consistent à penser que l’on est couvert par l’assurance habitation en cas de sinistre. Or, cette dernière n’est plus valable hors du pays d’origine. S’agissant des véhicules, c’est la couverture du loueur qui prend le relai. En dehors des cas d’exclusion, l’assurance responsabilité civile indemnisera la victime des dommages que vous avez causés. En reprenant l’exemple des Etats-Unis, la somme demandée en cas d’accident corporel peut s’avérer faramineuse. Votre police d’assurance doit aussi garantir une protection juridique pour vous aider en cas de nécessité.
Annulations de vol, bagages perdus : les petits accrocs en voyage
Moins lourds que les sujets précédents, les annulations de vol en plein voyage ou la perte de bagages sont la hantise de tout un chacun. Les cartes bancaires intègrent ordinairement une assurance perte de bagages ou vol d’effets personnels. Certains services n’étant proposés qu’avec les modèles premium (Visa Premier ou Gold Mastercard), il convient de vérifier les polices d’assurance.
Les garanties offertes par ces cartes peuvent toutefois se révéler insuffisantes du fait des plafonds trop bas ou des circonstances particulières. Il faut également payer avec ladite carte de crédit pour que le séjour soit couvert, et les délais de remboursement sont assez longs.
En cas de retard de bagages suite à une escale, vous pouvez vous retrouver à avancer des frais pour une chambre d’hôtel, des vêtements et produits d’hygiène, avant que les valises n’arrivent pour vous délivrer. Les retards lors d’une correspondance occasionnent parfois des surcoûts, pas toujours pris en charge en totalité.
En bref, vérifications et précautions à prendre en fonction de votre situation
Si votre voyage a lieu en Union européenne ou en dehors, la situation ne sera pas la même. Il est essentiel de comprendre comment fonctionne la Carte européenne d’assurance maladie, les accords avec les autres pays d’Europe, ou encore les prestations de votre carte bancaire. L’idéal est d’avoir un contrat d’assurance multirisque afin d’être correctement couvert.
Pour certaines zones à risque comme les régions tropicales, il est fortement conseillé de vérifier les vaccinations, souvent utiles et parfois obligatoires. Il est important de prendre certaines précautions liées à votre animal de compagnie. Notez que les dégâts occasionnés par ces fidèles compagnons sont de votre responsabilité.
Enfin, la sécurité du pays ou de la zone visités est à considérer, notamment s’il s’agit d’un lieu déconseillé par les autorités. Consultez toujours les conseils aux voyageurs, en particulier si vous comptez vous rendre vers des destinations exotiques.
Vous l’aurez compris, le simple prix d’une consultation médicale peut justifier la souscription à un contrat d’assurance, au vu du coût des soins à l’étranger. L’assurance a certes un coût, mais constitue votre bouée de sauvetage lors de vos aventures à travers le globe. Parcourez nos dossiers pour en savoir plus sur l’expatriation et comment fonctionnent les systèmes de santé à l’étranger.
Traduction - anglais Mishaps and Accidents Abroad: The things that could cost you money
The cost of medical treatment abroad and the importance in getting the right cover: What you need to know before travelling.
Being fully covered for medical expenses abroad is not always the highest thing on people’s checklist before a round-the-world trip, a business trip or even moving to live abroad. Travel insurance for a business trip or for a holiday, is sometimes seen as an added expense worth avoiding. An accident, serious or otherwise, can occur very quickly and the need for medical treatment then becomes a necessity. In certain countries, finding yourself hospitalised comes with a large amount of expenses. Some healthcare systems are designed in a way that could incur heavy hospital bills even for minor injuries. If you cause any personal injury or damage to people’s property your public liability insurance could be used to cover expensive costs. Other issues that could arise include the loss or theft of baggage or personal effects. The cover included in your Household insurance or your bank card cover do have their limits, potentially turning your travel experience into a living nightmare. We will be taking a look some of the wide range of events that require a comprehensive insurance policy, in order to avoid unnecessary risks and to keep your peace of mind.
Payment of medical bills abroad: Expenses and bad surprises
Small accidents, big consequences. You are coasting around on an electric scooter in Los Angeles when you accidentally collide an elderly citizen. If you are not fully covered with insurance, the reimbursement of any medical claims is entirely your responsibility. Your Californian dream is now a nightmare scenario. In the face of added costs, some make the choice to go abroad without travel insurance. Here we explore why this constitutes a big risk.
Why it is necessary to have good medical cover abroad
If we think about the more common types of accidents (falling over, food poisoning) other accidents seem less obvious, though very frequent. Being bitten by a monkey in Australia and contracting a tropical disease, getting a mild infection etc. In these instances, there is no reason to panic, these conditions are often very treatable, and the local population are used to dealing with them.
However, we soon end up with extortionate medical expenses and reimbursing these treatments abroad, using your domestic insurance, is rare. In reality, this only concerns specific situations, often within the European Union.
Another important factor is the distance it takes to reach a hospital or a medical practitioner when abroad. In larger countries such as Australia, Canada, the US or Brazil, finding a clinic or consulting a specialist could lead to a thousand-mile trek. The transport infrastructure in other countries is not always as well developed as in Europe, especially for long journeys.
Many Europeans are shocked when looking at the difference in cost from one medical professional to another, or one hospital facility to another. Differences are however commonplace outside of Europe, especially in English speaking countries. In these very politically liberal countries, the same service could be three to six times more expensive from one practitioner to the next.
If medical expenses become too costly or if the condition of the patient requires specific care, the solution often proposed is repatriation to the patient’s country of origin.
Medical Expenses Abroad: The costs in certain countries
Many countries have a public healthcare system where medical bills are covered by the state and therefore reimbursed, partially or in full, to the patient. With public healthcare cover being reserved for residing citizens, tourists or expats are required to rely on their own personal medical cover, or to pay their expenses up front.
One thing to note is that away from developed countries, the medical infrastructure is not always to the same standard. Public hospitals are often overwhelmed and their level of treatment, even more so for foreigners, leaves a lot to be desired. It is for these reasons that many turn to private healthcare, with costs that vary, and which are not always transparent.
Giving some examples is worth more than a long discussion on the topic. Here we see a list of bills charged to expats or your average tourist. The US holds the record for the most expensive healthcare system in the world.
Australia
★ GP consultation 30 € to 40 € (£27 to £36)
★ Medical specialist: 110 € (£100) on average
★ Consultation for stomach pains at a hospital: 180 € (£164)
★ A minor car accident, ambulance (a few miles journey) and communications: 520 € (£474)
★ Ambulance (32 miles journey): 730 € (£665)
★ Hospitalisation due to Dengue symptoms (3 days): 1 800 € (£1640)
★ A night in hospital (private room), Appendectomy: 2 400 € (£2187)
★ Eye infection, tests and hospitalisation (2 weeks): 90 000 € (£81994)
Brazil
★ GP consultation: 38 € to 160 € (£35 to £146)
★ Medical specialist in Sao Paulo: around 120 € (£109)
★ Routine hospitalisation in Brasilia 2 450 € to 5 800 € (£2233 to £5285)
Canada
★ In-patient hospitalisation: 3 228 € per day (£2942)
★ Intensive care: 10 538 € per day (£9604)
★ A&E: 753 € per day (£686)
United States of America:
★ GP consultation: from 80 € (£73) to 200 € (£182) on average
★ Hospital Scan: 3 964 € (£3612)
★ Laboratory tests: 1 144 € (£1043)
★ Outpatient surgery: 8 048 € (£7335)
Mexico
★ GP consultation: 20 € (£18) to 30 € (£27)
★ Medical specialist: 60 € (£55) to 120 € (£109)
★ MRI scan: 800 € (£729) minimum
★ Hospitalisation and shoulder prosthesis: 13 000 € (£11840) to 15 000 € (£13670)
Japan
★ GP consultation: 75 € (£68)
★ Medical specialist: 200 € (£182) minimum
New Zealand
★ GP consultation 22 € (£20) to 28 € (£26)
★ Dentist: 35 € (£32) to 45 € (£41)
★ Hospitalisation for Appendicitis: 6 700 € (£6100)
★ Emergency Hospitalisation for a severe illness (10 days): 15 000 € (£13670)
These prices were originally converted into Euro for a consistent look at healthcare costs, all of which were taken from professional sources and official statements. Healthcare costs may vary depending on the practitioner, the city or the general area.
Dramatic situations for both tourists and expats
Our aim is not to scare you, but to recount a few anecdotes that should remind us that accidents do not just happen to others.
The question of repatriation is something that should not be ignored. Many, when seeing that word, think of the worst case scenario, similar to the case of the young French man who was involved in a scooter accident in Australia, where the family had to start collecting funds to pay for his flight home back to France. This possibility is often neglected, because it is attributed to the worst situations imaginable (Death of the Insured or a loved one, terrorism, etc.) It is sometimes the case that repatriation on health grounds is the only solution to receive good quality healthcare.
A French citizen being sent home from Malawi, severely ill with Malaria, is a clear example of this. The medical flight organised by the Foreign Office cost more than 87,000€ (£79300) to treat the patient in Réunion.
In the United States however, the well-known document from Michael Moore, revealed to the entire world the harshness of the American healthcare system, showing no regard for those who do not have the means. One of the most shocking examples was the American patient in A&E who had to choose which finger he wished to have reattached.
Public liability
Public liability deals with injury or damage that you might cause to other persons or their property. Tiredness, loss of bearings or stress are among some of the causes of these accidents.
The common mistake is to believe that you are covered by your Household insurance in the case of damages. However, this policy is not valid outside of your home country. For car hire, it is the insurance of the person or company renting the vehicle which is in effect. Apart from some exceptions, public liability insurance will reimburse the victim for the damages that you caused. Taking again the example from the US, the cost of treatment in the case of a physical injury can end up being astronomical. Your insurance policy must include legal protection to help you if needed.
Flight cancellation, lost luggage: The little issues faced while travelling
Less serious than the topics we have already considered, nearly everyone worries about flight cancellations or the loss of luggage while travelling. Bank cards often come with insurance covering luggage and theft of your personal belongings. Additional cover is provided through premium payment schemes (Visa Premier or Gold Mastercard) It is essential to check the small print to see what is available.
The cover offered by the credit card insurers is sometimes not enough due to low spending caps or other specific circumstances. It is essential to pay with the aforementioned credit card in order for the cover to take effect, and the time it takes to be reimbursed for claims can be quite lengthy.
In the case of delays at baggage reclaim due to a stopover, you may find yourself paying for a hotel room, clothes, and hygiene products, before any of your bags arrive to save you. Delays caused by a change in flights can sometimes bring about extra costs, not always covered by your insurance.
In summary, the things to verify and precautions you should take depending on your situation
Depending whether your journey is taking place inside or outside the European Union, the situation you find yourself in will not be the same. It is essential to understand how the European Health Insurance Card operates, the agreements it has with the different European countries. Also check the limits offered on your bank card. The ideal situation is to have a comprehensive insurance policy to be fully covered.
For certain high-risk zones such as the tropical regions, it is strongly recommended that you check which vaccinations are available, these are sometimes mandatory. It is important to take certain precautions with your pets. A point to note is that any damages caused by your faithful companions are entirely your responsibility.
Finally, the safety of the country or of the zone in question is to be considered, notably if authorities advise against travelling to these areas. Always consult the Foreign Office, especially if you plan on travelling to more exotic locations.
It is clear that when considering the cost of a medical consultation abroad, the premium of an insurance policy is easily justified. Insurance policies of course come at a cost; however, it remains your lifeline during your adventures around the globe. Please refer to our documents to discover more about repatriation and the workings of healthcare systems in foreign countries.
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Expérience
Années d'expérience en traduction : 4. Inscrit à ProZ.com : Aug 2020.
Harry Price respecte les pratiques professionnelles ProZ.com's - Liste des pratiques.
Bio
5000 words translated in Insurance
15,000 words translated in E-commerce
10,000 words translated in Literary translation
1600 words translated from a 1938 Archaeological Study of Egyptian Foundation Deposits (client work)
3000 words translated in Legal translation (French Family Law, Common Law, Property Law)
Cover letter and CV translations
Native English (UK),
Read Japanese at Lyon 3 Jean Moulin University (France) (Bac+3) obtaining my LLCER degree.
Using my second language (French) to learn my third (Japanese) I have developed the skills needed to work in profesional translation and offer dedicated French to English services for current market prices.
I strive to help others communicate in their own shared languages and continue to perfect my craft. I look forward to working with each other,
Portefeuille